Caixa Wealth Moderado PPR/OICVM (Cat. A) vs Smart Invest PPR/OICVM Moderado: qual escolher?
Comparação lado a lado de dois PPR com dados oficiais da APFIPP: nota, custos, risco e rentabilidade.
- Na Nota Compara PPR, o Caixa Wealth Moderado PPR/OICVM (Cat. A) fica à frente (A, 89/100) do Smart Invest PPR/OICVM Moderado (A, 84/100).
- A 5 anos, o Smart Invest PPR/OICVM Moderado rendeu mais 1,32 pontos percentuais por ano. Em 10.000 € aplicados há 5 anos, a diferença seria de cerca de 728 €.
- O Caixa Wealth Moderado PPR/OICVM (Cat. A) é mais barato (1,20% contra 1,44%). Com 150 € por mês durante 20 anos e a mesma rentabilidade bruta, essa diferença de custo vale cerca de 1 138 €.
| Caixa Wealth Moderado PPR/OICVM (Cat. A) | Smart Invest PPR/OICVM Moderado | |
|---|---|---|
| Gestora | Caixa Gestão de Ativos | Invest Gestão de Ativos |
| Tipo | Fundo de Investimento | Fundo de Investimento |
| Perfil | Moderado | Moderado |
| Nota Compara PPR | A | A |
| Risco (1–7) | ||
| Comissão | 1,20% | 1,44% |
| Rentabilidade 1 ano | 8,53% | 9,69% |
| Rentabilidade 2 anos | 6,58% | 7,41% |
| Rentabilidade 3 anos | 7,32% | 8,27% |
| Rentabilidade 5 anos | 1,83% | 3,15% |
| Dados a | 31/08/2026 | 31/08/2026 |
Qual faz mais sentido para si?
Se faltam muitos anos para o resgate e aceita oscilações, dê mais peso à rentabilidade a 5 anos e ao custo. Se está a menos de 5 anos de precisar do dinheiro, dê prioridade ao risco mais baixo. Em qualquer caso, confirme as comissões no Documento de Informação Fundamental de cada um. Esta comparação é informativa e não é uma recomendação de investimento.
Fichas completas: Caixa Wealth Moderado PPR/OICVM (Cat. A) · Smart Invest PPR/OICVM Moderado
Perguntas frequentes
Qual é melhor: Caixa Wealth Moderado PPR/OICVM (Cat. A) ou Smart Invest PPR/OICVM Moderado?
Depende do seu perfil e horizonte. Na Nota Compara PPR, o Caixa Wealth Moderado PPR/OICVM (Cat. A) fica à frente (A, 89/100) do Smart Invest PPR/OICVM Moderado (A, 84/100).
Posso transferir do Caixa Wealth Moderado PPR/OICVM (Cat. A) para o Smart Invest PPR/OICVM Moderado?
Sim, a transferência entre PPR não tem custos fiscais, mas pode haver comissão de transferência no PPR de origem. Veja o guia de transferência.